Rebalanceamento e os próximos passos

Olá Investidores,

Hoje vou escrever sobre algumas mudanças que pretendo fazer no meu portfólio de investimentos.

Primeiramente segue alguns fatos sobre a alocação atual. Estou dividindo meu patrimônio em três partes: Cash (emergência/curto-prazo), Renda Fixa (RF) e Renda Variável (RV) com a seguinte alocação:

• Cash: 22%
• RF: 59%
• LCI/A: 69%
• LFT: 30%
• NTN-B: 1%
• RV: 19%
• BOVA11: 52%
• Mix de papéis em diversos setores (futuro post): 48%

Agora os pontos que vou abordar nos próximos meses:

• Cash hoje está em 44mil pretendo subir para 50mil ou 60mil e parar por aí.
• RF está exposto demais a LCI/A. Tenho percebido uma piora na qualidade das letras de crédito ofertadas por aí, e não estou confortável abrindo mão da liquidez por uma rentabilidade um pouco melhor. Um terço dos produtos vencem em Outubro/2015, e não vou reaplicar em LCI/A, o que ja melhora essa alocação.
• RF está indexado apenas pela CDI. Quero diversificar aumentando a posição em NTN-B e LTN. Gostaria de estudar mais sobre economia para entender melhor a mecânica dos juros, inflação, etc..  
• RV não possui fundos imobiliários (aliás é pra considerar RV ou RF?). Estou estudando os FIIs mas ainda sem segurança para investir, algo que pode mudar em breve.
• RV coloquei o BOVA11 em quarentena, porque tem muita tralha no meio do IBOV.
• RV atualmente tem 19%, vou aumentar a posição para 20% ou 25% comprando mais ações das empresas que estudei. 

Considero minha carteira conservadora. Um dia escrevo um post para falar sobre minha aversão a risco. Os próximos meses devem ajudar a diversificar meus investimentos.

Por fim, dá vontade de acertar nossa carteira imediatamente, mas é importante lembrar de não girar patrimônio. Por isso, o rebalanceamento será feito apenas com os próximos aportes, proventos e muita paciência.

Qual a sua estratégia para o 4T15?

Abraço